興業(yè)銀行昆明分行成功攔截“跑分”洗錢資金堵截涉案資金10萬元

2023-08-14 04:31:02 來源：云南日報

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近日，興業(yè)銀行北京路支行協(xié)助公安機關(guān)成功抓獲一名犯罪嫌疑人，阻截一起違法“跑分”洗錢案件。一名外地戶籍客戶前住興業(yè)銀行北京路支行辦理支取現(xiàn)金10萬元的業(yè)務，在柜員為其辦理期間，系統(tǒng)提示該賬戶為可疑賬戶，需主管授權(quán)才能辦理。柜員立即將此情況上報會計主管，會計主管立刻警覺起來，立即對該銀行卡交易明細進行了查詢，發(fā)現(xiàn)該賬戶內(nèi)有一筆10萬元的資金是剛從湖南農(nóng)信社轉(zhuǎn)入的，且該賬戶前期有小額資金測試行為，會計主管憑借多年的工作經(jīng)驗，判斷該筆取款有問題，于是邊查邊詢問客戶取現(xiàn)用途，資金來源等情況，客戶回答是其朋友歸還他的借款，但卻提供不了相關(guān)借據(jù)。

由于職業(yè)敏感，會計主管立馬察覺到此賬戶可能出現(xiàn)“洗錢”行為，隨即向昆明市公安局盤龍分局反詐中心進行上報，將詳細信息反饋至反詐中心。盤龍分局反詐中心及時開展研判工作，確認該客戶為涉嫌參與“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人，需要我行配合抓捕。

為了避免“打草驚蛇”，會計主管安排柜員對該賬戶進行系統(tǒng)控制，暫停其賬戶非柜面業(yè)務功能，并以大額取款需提前一天預約為由讓客戶次日再來取款。次日上午，該客戶如約至北京路支行支取現(xiàn)金，昆明市公安局盤龍分局早已派出民警在場守候，當場將其抓捕。

近年來，興業(yè)銀行昆明分行始終高度重視賬戶管理工作，加強開戶風險提示，做好可疑類賬戶的排查工作，根據(jù)客戶提供的開戶資料，嚴格遵守《中國銀行業(yè)自律公約》規(guī)定，審慎開通賬戶線上業(yè)務功能，妥善保存賬戶開戶資料，及時處理預警信息，加強可疑賬戶動態(tài)管理，并在開戶時充分提示出借、出租、買賣賬戶的法律后果。同時在開戶后續(xù)環(huán)節(jié)落實管理責任，對可疑客戶及時、深入地進行情況調(diào)查，對存量賬戶進行風險排查，落實管理責任，防范涉案賬戶風險。

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